Sebelum memulai berinvestasi, nasabah sebaiknya menentukan beberapa hal terlebih dahulu seperti :
- Tujuan/Kebutuhan nasabah
- Jangka waktu investasinya
- Kebutuhan akan likuiditas
- Toleransi terhadap risiko yang bisa dihadapi calon nasabah
Hal ini berguna untuk menentukan tingkat toleransi setiap nasabah terhadap risiko dan nantinya akan disesuaikan dengan tipe Reksa Dana apa yang sesuai dengan nasabah.